ملخص:
تشير دراسة أجرتها HSBC إلى أن المستثمرين لا يزالون يعتمدون على المستشارين الماليين المحترفين في اتخاذ قراراتهم الاستثمارية النهائية، رغم تزايد استخدام الذكاء الاصطناعي في مراحل البحث الأولية. الشباب يقودون الاتجاه نحو تبني الذكاء الاصطناعي في اتخاذ القرارات المالية.
اعتماد المستثمرين على المستشارين الماليين
أظهر استطلاع أجرته HSBC أن المستثمرين يعتمدون بشكل كبير على المستشارين الماليين المحترفين عند اتخاذ قراراتهم الاستثمارية النهائية، على الرغم من استخدام الذكاء الاصطناعي بشكل متزايد في مراحل البحث الأولية.
- شمل الاستطلاع حوالي 10,000 شخص من الأثرياء وذوي الثروات العالية عبر 10 أسواق.
- وجد أن 62% من المشاركين يعتمدون على المحترفين الماليين كمصدر رئيسي لأفكار الاستثمار.
تأثير الخبراء الماليين
أفاد حوالي 37% من المستجيبين أن الخبراء الماليين البشريين لهم التأثير الأكبر على قراراتهم الاستثمارية النهائية، وهو ما يعادل ثلاثة أضعاف أولئك الذين أشاروا إلى الذكاء الاصطناعي.
- أكدت HSBC أن الأسباب الرئيسية لتفضيل المستشارين البشريين تشمل:
- الطمأنينة.
- الخبرة الاستراتيجية.
- القدرة على تطبيق الحكم والتحقق من المعلومات.
توجهات الشباب نحو الذكاء الاصطناعي
على الرغم من الدور المحدود للذكاء الاصطناعي في اتخاذ القرارات النهائية، إلا أن الشباب يقودون الاتجاه نحو استخدامه.
- أظهرت HSBC أن 86% من المشاركين من جيل Z و82% من جيل الألفية يستخدمون الذكاء الاصطناعي في قراراتهم المالية.
- يستخدم جيل Z الذكاء الاصطناعي بشكل رئيسي لتحديد المخاطر المحتملة، بينما يستخدمه جيل الألفية لتسريع البحث والتحليل.
الثقة في الذكاء الاصطناعي
على الرغم من أن الذكاء الاصطناعي يلعب دورًا محدودًا في القرارات النهائية، قال ما يقرب من نصف المستجيبين إنه زاد من ثقتهم واستعدادهم لتحمل المخاطر المحسوبة، خاصة بين جيل Z وجيل الألفية.
اختلافات السوق
وجدت HSBC أن التأثير كان أكثر وضوحًا في بعض أجزاء آسيا والشرق الأوسط مثل الهند والإمارات وماليزيا وهونغ كونغ. بينما كان المستثمرون في الولايات المتحدة وسنغافورة وتايوان والمملكة المتحدة أكثر حذرًا في نهجهم.
❝ العملاء يستخدمون الذكاء الاصطناعي بشكل متزايد لاستكشاف خياراتهم، ولكن عند اتخاذ قرارات الاستثمار، يقدرون الحكم والسياق والمساءلة من مستشار ثروة موثوق. ❞
— باري أوبيرن، الرئيس التنفيذي للثروة الدولية والخدمات المصرفية المتميزة في HSBC.
