كيف تستخدم شركة كورجي الذكاء الاصطناعي لمنافسة بلاك روك وبدء حرب جديدة في رسوم صناديق الاستثمار المتداولة

ملخص:
تدخل شركة "Corgi Invest" الناشئة سوق صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) بتقديم مجموعة واسعة من المنتجات الجديدة، مما يهدد هيمنة الشركات الكبرى مثل "Vanguard" و"BlackRock". تستهدف الشركة تقديم رسوم أقل وتحسين استخدام الذكاء الاصطناعي في عملياتها.

الحرب على الرسوم في صناعة ETF
كان يُعتقد أن الحرب على الرسوم في صناعة صناديق الاستثمار المتداولة قد انتهت، حيث تسعى الشركات الكبرى مثل Vanguard وBlackRock وState Street إلى تقليل الرسوم إلى أدنى حد ممكن. لكن شركة Corgi Invest، الذراع الجديدة لصناديق الاستثمار المتداولة التابعة لشركة Cori Insurance المدعومة من رأس المال الاستثماري، لديها أفكار أخرى.

نموذج جديد في السوق
تأسست الشركة الناشئة في سان فرانسيسكو، وقد حققت مؤخرًا تقييمًا يصل إلى 2.6 مليار دولار في جولة التمويل الأخيرة. بدأت في ديسمبر الماضي بإطلاق مجموعة ضخمة من صناديق الاستثمار المتداولة، حيث تتجاوز عددها 197 صندوقًا. ومن المتوقع أن تتفوق على أكبر مُصدر في الولايات المتحدة، BlackRock، بنهاية العام، وفقًا لما ذكره الرئيس التنفيذي نيكو لاكوا في برنامج "ETF Edge".

التنافس مع الشركات الكبرى
تتنافس Corgi مباشرة مع أكبر شركات صناديق الاستثمار المتداولة في مجالات السوق الأساسية. على سبيل المثال، تمتلك صندوقًا للسندات القصيرة الأجل، الذي يعد من بين الاستراتيجيات الأكثر شعبية في السوق. كما أن صندوقها للسندات القصيرة يقدم نسبة مصاريف أقل من العروض الحالية من الشركات الكبرى.

تحدي الاستراتيجيات الجديدة
تحدت Corgi أيضًا مديري صناديق الاستثمار الذين حققوا نجاحًا في السنوات الأخيرة باستخدام استراتيجيات أكثر حداثة مثل صناديق الدخل المحمي وصناديق الأسهم الفردية. تفرض هذه الصناديق رسومًا أعلى بكثير على المستثمرين مقارنةً بالصناديق الأساسية من الشركات الكبرى.

الاستفادة من الذكاء الاصطناعي
تعتبر Corgi شركة تأمين، مما يجعلها تستفيد من سباق صناديق الاستثمار المتداولة الجديد الذي بدأته. تحتاج إلى استثمار ما يُعرف بـ "الطفو" من أقساط التأمين في الأسواق، مما كان دافعًا كبيرًا لدخولها في مجال الصناديق. كما أن تركيزها على استخدام التكنولوجيا، وخصوصًا الذكاء الاصطناعي، ساهم في بناء نموذج عمل أكثر كفاءة.

❝تعتبر الأعمال التي تخضع لتنظيمات صارمة من الأصعب disruption، ولكن الذكاء الاصطناعي يزيل الحواجز أمام الدخول.❞

نظرة مستقبلية
يعتقد لاكوا أن الشركة ستصبح أكبر مُصدر لصناديق الاستثمار المتداولة في الولايات المتحدة في المستقبل القريب، وأنها ستنتظر بصبر حتى يكتشف المستثمرون منتجاتها. على مر الزمن، تراهن Corgi على الاستفادة من القوة الجاذبة للأصول في عالم الصناديق، التي أدت إلى تحقيق Vanguard وBlackRock وState Street مجتمعةً نحو 3 تريليونات دولار.

شاهد البرنامج الكامل
يمكنك مشاهدة العرض الكامل من "ETF Edge" للاستماع مباشرةً إلى خطط لاكوا لتغيير سوق صناديق الاستثمار المتداولة.