إجراءات جديدة من وزارة الخزانة الأمريكية لتعزيز مكافحة الهجرة غير الشرعية
نيويورك – أقدمت وزارة الخزانة الأمريكية يوم الجمعة على اتخاذ خطوات جديدة تهدف إلى إشراك البنوك في جهود إدارة الرئيس دونالد ترامب لمكافحة الهجرة غير الشرعية. وتشمل هذه الخطوات توجيهات جديدة تسمح للبنوك بمشاركة المعلومات بسرعة حول العملاء المشتبه بهم، بالإضافة إلى نصائح تشير إلى ضرورة رصد العلامات التي قد تدل على عدم وجود وضع قانوني للهجرة لدى بعض العملاء.
تأتي هذه التغييرات في إطار سعي الإدارة لإقصاء العمال غير الموثقين من النظام المصرفي دون فرض التزام صريح على البنوك للقيام بذلك. وقد تم تقديم هذه الإجراءات على أنها جزء من جهود مكافحة الاحتيال والجريمة، بدلاً من كونها مرتبطة بشكل مباشر بالهجرة.
قال سكوت بيسنت، وزير الخزانة، في تصريحات له خلال مؤتمر مصرفي في هيوستن: "المعلومات التي بحوزتك يمكن أن تساعد في إيقاف تمويل الكارتلات، وتعطيل شبكات غسل الأموال، وكشف استغلال العمال، أو حماية دافعي الضرائب من الاحتيال."
تستند تصريحات بيسنت والتوجيهات الجديدة إلى أمر تنفيذي وقعه ترامب في مايو، والذي يتطلب من البنوك النظر بشكل أعمق في جنسية عملائها. كما يوجه هذا الأمر المنظمين المصرفيين والدوائر الحكومية للبحث عن علامات تشير إلى أن أشخاصاً بلا وضع قانوني يفتحون حسابات أو يحصلون على قروض أو بطاقات ائتمان. ومع ذلك، لم يتضمن الأمر التنفيذي إلزاماً صريحاً بجمع معلومات الجنسية، وهو ما عارضته الصناعة المصرفية لعدة أشهر.
لطالما كانت البنوك قادرة على مشاركة المعلومات حول عملائها مع بنوك أخرى بموجب برنامج قانون باتريوت عندما تشتبه في غسل الأموال أو الاحتيال، وهو جزء من الجهود المبذولة لمكافحة الإرهاب والجرائم الأخرى بعد أحداث 11 سبتمبر.
توسعت الإجراءات التي تم اتخاذها يوم الجمعة في هذا النظام على جبهتين. يمكن للبنوك الآن مشاركة هذه المعلومات مع بعضها البعض في الوقت الفعلي وبحرية أكبر، وفقًا لما ذكرته وزارة الخزانة.
علاوة على ذلك، تقدم إدارة ترامب للبنوك مجموعة متنوعة من الأسباب لمشاركة المعلومات، بما في ذلك العلامات المرتبطة تاريخياً بوضع الهجرة. ومن الأمثلة على ذلك، استخدام العملاء لرقم تعريف دافع الضرائب الفردي (ITIN)، الذي يُستخدم بشكل غير متناسب من قبل المهاجرين غير الموثقين عند التقدم للحصول على عمل.
أوضح بيسنت للمصرفيين أن التوجيهات الجديدة هي ببساطة جزء مما يتعين على النظام المصرفي القيام به كجزء من عملياته الروتينية. وأضاف: "لا تطلب النصيحة من البنوك أن تصبح ضباط هجرة، بل تطلب منهم القيام بما يجيدونه: معرفة عملائهم، وتحديد المخاطر، والتعرف على الأنماط المشبوهة، والإبلاغ عن الأنشطة غير المشروعة عند رؤيتها."
يظل المصرفيون حذرين بشأن مشاركة معلومات العملاء مع الحكومة الفيدرالية كجزء من تنفيذ قوانين الهجرة. لم تقم البنوك بجمع معلومات الجنسية عن عملائها، لذا فإن أي جهد للقيام بذلك سيتطلب جهودًا ضخمة من قبل البنوك وكميات كبيرة من الأوراق. كما أن البنوك ترسل ملايين التقارير المعروفة بتقارير النشاط المشبوه إلى المنظمين الفيدراليين بموجب قانون سرية البنوك. وقد وسعت وزارة الخزانة الأسبوع الماضي الأسباب التي قد تدفع البنك لتقديم تقرير نشاط مشبوه لتشمل العمال غير الموثقين المحتملين.
قال نيكولاس أنتوني، الذي يركز على قضايا تنظيم البنوك في معهد كاتو، إن "الإدارة تقول إنها لا تريد من البنوك أن تكون مسؤولة عن الهجرة، لكنها تحاول الاقتراب من هذا الخط قدر الإمكان."
عند توقيع ترامب على الأمر، قدمت البيت الأبيض هذا الجهد على أنه جزء من مكافحة الاحتيال، ولكنها أشارت أيضًا إلى أن العمال غير الموثقين يمثلون خطرًا على النظام المالي العام من خلال الحصول على قروض قد لا يتم سدادها، حيث قد يتم ترحيل المقترضين. ونظرًا لأن البنوك لم تجمع تاريخيًا بيانات الجنسية عن عملائها، فإنه من الصعب تقدير مدى الخطر الذي يشكله العمال غير الموثقين على البنوك. وقد قدرت دراسة أجراها معهد أوربان، الذي يميل إلى اليسار، أن بين 5000 و6000 قرض عقاري تم إصداره لعملاء يحملون ITIN، وهو ما يمثل نسبة ضئيلة من الملايين من القروض العقارية التي تُكتب كل عام.
سبق أن قال دعاة الهجرة إن أي أمر يطلب من البنوك جمع معلومات الجنسية من المحتمل أن يؤدي إلى خروج المهاجرين غير الموثقين من النظام المالي، مما يزيد من عدد الأفراد "غير المصرفيين".
اتخذت البيت الأبيض تدابير أخرى لتثبيط العمال غير الموثقين عن استخدام النظام المالي. حيث أعلنت وزارة الخزانة في نوفمبر الماضي أنها ستعيد تصنيف بعض الائتمانات الضريبية القابلة للاسترداد كـ "فوائد عامة فدرالية"، مما يمنع بعض دافعي الضرائب المهاجرين من الحصول عليها، حتى لو قاموا بتقديم الضرائب ودفعها وكانوا مؤهلين لذلك.
